根据《商业银行信息披露办法》及银保监会的有关规定，为进一步提高经营透明度，使广大股东和其他利益相关者能够及时了解临高惠丰村镇银行股份有限公司（以下简称本行）发展状况，全面监督本行的经营行为，按照真实、合规、完整的原则，现对临高惠丰村镇银行2019年度信息进行披露。

一、重要提示

本行董事会负责承诺本报告所载资料不存在任何虚假登记、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性负责。如董事会未形成决议或未经董事会授权，本行任何部门和个人不得对外发布此次披露信息。

本行年度报告已由昊华会计师事务所有限公司根据国内审计准则进行审计，并出具了审计报告，并包含本行财务报表（资产负债表、利润表及利润分配表、现金流量表、所有者权益变动表）、财务报表附注、审计机构任职资格材料等。

《临高惠丰村镇银行2019年度审计报告》放置于本行综合管理部，以供股东及其他利益相关者查阅。

二、基本情况

名      称：临高惠丰村镇银行股份有限公司

法定代表人：冯宝国

地      址：海南省临高县临城镇礼贯北路静雅宾馆左侧

成立日期：2014年5月23日

注册资本：伍仟万元整

统一社会信用代码：9146000009928839XJ

经营范围：

1.吸收公众存款；

2.发放短期、中期和长期贷款；

3.办理国内结算；

4.办理票据承兑与贴现；

5.从事同业拆借；

6.从事银行卡（借记卡）业务；

7.买卖政府债券和金融债券；

8.代理收付款项及代理保险业务；

9.经银行业监督管理机构批准的其他业务。

员工情况：截至2019年末，本行在职在岗人员55人，其中正式员工45人，派遣员工10人。本科学历21人，专科14人，中专及以下10人。

机构设置：本行内设三个部室、三家支行。

三个部室分别为：营业部、综合管理部、财务核算部

三家支行分别为：

临城支行：临高县临城镇跃进路66号；

加来支行：临高县加来镇前进路42号；

新盈支行：临高县新盈镇新兴居委会规划大街22号（原26号）；

邮政编码：571800

联系电话：0898-36281738

三、2019年业务经营情况

（一）资产负债情况。截至2019年末，本行资产总额62,373万元，其中各项贷款余额60,130万元（较年初减少4,260万元），应收利息45万元，其他应收款203万元，固定资产净值155万元，贷款损失等各项准备4,325万元。负债总额56,354万元，其中各项存款余额19,092万元（较年初减少2,550万元）。所有者权益6,019万元，其中：实收资本5,000万元，盈余公积127万元(较年初增加2万元)，一般准备891万元(较年初增加19万元)，未分配利润1万元。2019年全年缴纳税金350万元（其中所得税145万元、增值税127万元、其他税费78万元）。

（二）利润分配情况。实现总收入6,168万元，总支出5,996万元，账面利润172万元，缴纳企业所得税43万元，净利润129万元。年初未分配利润1万元，以前年度损益调整利失107万元，当年可供分配利润22万元。提取各项公积后，无再可供分配利润。

（三）股金分红情况。截至2019年末，我行根据实际经营情况，当年无可分配利润，不能进行股金分红。

四、股本及股东情况

（一）股本及变化情况。本行截至报告期，现有股金5,000万元，当年无增减变化，全部股本以货币资金方式认购。

1.法人股3,085万股，占比61.7%。其中大兴安岭农村商业银行股份有限公司占比41.7%；浏阳市德顺鞭炮烟花制作有限公司占比10%、郑州时文博览报刊发行有限公司占比10%；

2.自然人股1,915万股，占比38.3%（职工股275万股，占比5.5%；其他自然人股1,640万股，占比32.8%）。

（二）前十大股东持股情况。截至2019年末，本行前十大股东持股合计4,435万元，占比88.7%，明细为：

临高惠丰村镇银行前十大股金明细表

（三）股东关联关系

报告期内，共有4名主要股东存在关联关系，按照穿透式原则，认定为一致行动人，合计持股800万元，占比16%，超监管规定5%的比例。分别是曾祥旺、陶琦、郭玉堂、郭晓屿。曾祥旺为海南农垦信用担保公司的客户经理，任海南海州资产管理公司及海南惠丰小贷公司监事，他们的法人均为郭玉堂；陶琦在北京鹤年在线科技公司担任人事主管，海南思睿惠丰股权投资基金管理有限公司持有北京鹤年13.57%股权，海南德物实业投资集团有限公司持有海南思睿惠丰36.36%股权，股东副董事长均为郭玉堂，郭晓屿与郭玉堂为父女关系。以上均为关联关系人。

（四）股东提名董事情况

张建新同志于2019年股东大会提名为我行第二届董事会董事。

五、董事、监事、高级管理人员情况

（一）构成及基本情况

1.2019年末，董事会履职成员7名。

2.2019年末，监事会履职成员3名。

3.2019年末，高级管理人员2名，其中经营班子成员（行长）1名、（副行长）1名。

（二）变动情况

1.董事变动情况。报告期内，董事会无增加人数，调整1人，董事由孙华东同志变更为张建新同志。

2.监事变动情况。报告期内，监事会无增加人数，调整1人,监事长由陈浩洋同志变更为高岩同志。

3.高级管理人员变动情况。报告期内，高级管理人员无人员变动。

六、公司治理情况

（一）报告期内，本行召开了1次股东大会，通过了《关于2018年度董事会工作报告》、《关于制定临高惠丰村镇银行股东股权管理办法的议案》、《关于修改公司章程》等19个议案，海南弘纲律师事务所律师对股东大会的相关表决和程序进行了现场见证。

（二）董事会履职情况。本行董事会由7名董事组成，其中执行董事3名、非执行董事4名。按照《公司法》和有关法律法规的要求，本行董事会认真履行《章程》赋予的工作职责，2019年，董事会先后召开了6次会议,对《关于2018年度经营管理工作报告》、《关于更换董事的议案》、《关于董事会下设专门委员会组成人员及工作细则的议案》等24个议案进行了认真研究和表决，董事会专门委员会人员相继开展了专门委员会工作。

（三）监事会履职情况。本行监事会由3名成员构成，其中职工监事1名、非职工监事2人，非职工监事中股东监事0人、外部监事2人。按照《公司法》和有关法律法规的要求，本行监事会认真履行《章程》赋予的职责，2019年，监事会先后召开了4次会议,对《关于2018年度利润分配情况报告的议案》、《关于2018年度财务决算报告的议案》、《关于2018年度信息披露报告的议案》、《关于提名高岩、王道松同志为第二届监事会非职工监事的议案》等16个议案进行了认真研究和表决，实时提出合理化建议,对董事会履职进行了客观评价。

（四）高级管理层履职情况。本行高级管理层严格执行股东大会、董事会决议，认真执行年度预算，积极贯彻国家政策和金融监管要求，有效应对市场变化，着力开拓市场，企业经营规模得以大幅扩张，风险管控能力得以大幅加强，效益水平和股东回报率得以全面提升，圆满地完成了年度各项经营目标。

七、薪酬管理情况

本行按照基本薪酬标准，实行总量控制；员工基本薪酬以岗定责，以责定薪，岗、责、薪挂钩。全员参加业务营销，按人进行绩效考核，按营销业绩兑现绩效薪酬，多劳多得，合规多得，能者多得，按月支付，上不封顶的思路，进一步完善全面绩效管理，绩效薪酬的考核与兑付与员工的各项经营任务、合规管理、风险防范和社会责任指标相挂钩，基本形成了以价值创造为导向和核心的绩效薪酬考核体系，激励干部员工在有效防范风险的前提下加快业务发展。

八、风险管理及内部控制情况

截至2019年末，本行资本净额6,569万元，加权风险资产49,827万元，资本充足率13.18％。各项准备余额4,325万元，较年初增加1,831万元。其中：贷款损失准备4,322万元，较年初增加1,830万元。非信贷资产损失准备3万元，较年初增加1万元。拨备充足率236.68%，拨备覆盖率121.90%，拨贷比7.19%，当年拨备无缺口。

以上披露的信息真实、完整、准确，有关数据与财务报表一致。请审议。

临高惠丰村镇银行股份有限公司

2020年6月10日